En un Plan de Marketing ¿Es necesario realizar un plan financiero?

Esta es una pregunta habitual que me suelen realizar clientes y suscriptores y mi respuesta es “depende”. ¿Por qué depende? Porque habría que saber cuál es el verdadero objetivo de dicho plan de marketing. Me explico,...

si un cliente me contrata porque necesita potenciar las ventas de su empresa, suelo realizar un plan de marketing donde la información que necesito es, cómo funciona internamente la empresa, sus trabajadores, el departamento comercial, entre otros factores, en función al tamaño o estructura de la misma. Luego se estudia el entorno y la competencia. Como se mueven y como piensan y que estrategias suelen utilizar o en que característica son “los mejores del mercado”.

Teniendo esta información se puede trabajar y diseñar diferentes estrategias para poder alcanzar la meta o el objetivo deseado. Una vez que se determina que caminos seguir, se realiza un presupuesto económico para determinar el coste de dicho plan en un tiempo determinado. Pero no es un plan financiero y no haría falta en este caso, salvo que el cliente lo solicite porque necesita disponer de otro tipo de información, como por ejemplo su punto de equilibrio o cuanto tiene que vender para cubrir los costos de la empresa y a partir de aquí, entraría en número positivos.

Otra cosa es que una persona constituya una empresa o una nueva línea de negocios. Aquí si se necesita un plan financiero para tener una previsión razonada y proyectada a uno, dos o tres años vista. Esta información es importante porque prevé el futuro económico y financiero del proyecto y sirve para que el empresario tome las decisiones necesarias para que la empresa sea rentable.

Me encuentro con muchos casos que el empresario se lanza a un proyecto nuevo sin haber realizado dicho plan financiero. En este caso la suerte del futuro de la empresa está echada. Esta persona tiene una previsión general de la nueva línea de negocio, en función a su previsión mental, que generalmente es muy positiva, debido a las ilusiones de su nuevo emprendimiento, y no se tienen en cuenta factores e información clave.

Resumiendo, si se necesita potenciar las ventas y diferenciarse de la competencia, no es necesario dicho plan financiero, pero si los costes reales de la aplicación de dicho plan. Pero si se constituye una nueva empresa o una nueva línea de negocio, es necesario tener una proyección económica y financiera acorde al proyecto y rentabilidad de la misma.

Claudio Ponce